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美联储官员捍卫银行监管,监管的举动

美国联邦储备委员会的第一任监管副主席周二面临一系列问题,他们担心如何重塑其监管和监管美国银行的方式。

美联储在监管和监督方面处于领先地位的Randal Quarles自7月份确认听证会以来首次面临立法者。

Quarles告诉众议院金融服务委员会成员,中央银行正在努力放松多项努力,以放宽2010年通过的“多德 - 弗兰克法案”规则,以稳定金融体系。

“我们美联储打算维持危机后框架的核心要素,这些要素已经到位,以保护金融体系的力量和弹性,同时也在寻求提高其效力的方法,”夸尔斯在准备好的证词中说。

夸尔斯表示,美联储也正在考虑如何更多地披露其主要银行的压力测试,并正在考虑征求公众对考试方面的反馈意见。 他还为美联储与金融稳定委员会和巴塞尔银行监管委员会等国际金融委员会的合作辩护,以倡导美国银行并推动提高透明度。

共和党人和民主党人都要求更多详细说明美联储计划放宽资本缓冲规则和大型银行的杠杆比率,澄清有争议的禁止风险投资和警察银行董事会的违规行为。

Quarles是前财政部副部长,是第一个担任美联储副主席监督职位的人,这个职位由多德 - 弗兰克创立,在前总统奥巴马的领导下没有实现。

由于领导美联储监管和监管金融部门的努力,在中央银行发布了多项提议改变多德 - 弗兰克规则之后几天,夸尔斯出现在委员会之前。

在过去的两周里,美联储公布了一些建议,为银行调整资本缓冲风险,并重新计算银行杠杆率与核心资本的最低比率。 这两项行动都旨在制定旨在加强银行更清晰的规则,并为小型企业降低成本。

立法者简要地谈到了这些提议,但最关心的是美联储更具争议性的监管努力。

民主党人敦促Quarles避免对沃尔克规则进行重大修改,这是一项多德 - 弗兰克规定,禁止银行进行“自营交易”,以自己的资本进行风险投资。

以前美联储主席保罗·沃尔克命名,该规则受到共和党人和银行的广泛批评,因为该规则涵盖的内容以及对整体经济几乎没有风险的小公司的合规成本缺乏明确性。

美联储目前正在考虑采取更严格的标准来制定规则旨在禁止并且可能使银行免于低于某一资产门槛的交易。

夸尔斯表示,在联邦监管机构采取多德 - 弗兰克的“法定语言并将其变成一个非常困难,有些不可能的标准”之后,美联储将重点放在制定明确的指导方针上。

“规则的范围确实限制了我们的回应能力,”夸尔斯补充道。 他还表示,豁免一小撮规模不大的银行不会“造成任何形式的金融稳定风险”。

众议员 (D-Mass。)是金融服务小组的资深人士,他表示他认为美联储没有必要澄清他认为明确的,彻底禁止自营交易的内容。

“不,不。 没有精简'不',“林奇说。 “我们希望它很难。 我们看到了发生的事情。“

共和党人向Quarles强调,他认为美联储可以并且应该仔细审查在对富国银行进行严厉处罚后银行董事会会议中发生的情况。

2月份美联储限制了富国银行的增长,并试图强行推出四名董事会成员。 富国银行被禁止做任何会增加其总合并资产超过2017年12月水平的事情,同时采取措施加强其对联邦银行法的遵守。

美联储对富国银行的举动是自2007年金融危机以来对一家大银行采取的最有力行动之一,并在前任主席结束前几天获得批准 这个词领导美联储。 美联储董事会一致通过该计划,而Quarles在与富国银行有关的所有事项中重新投入后弃权。

Quarles的岳父Spencer Eccles领导了一家犹他银行,该银行于2000年由Wells Fargo收购。 Eccles是前美联储主席Marriner Stoddard Eccles的后裔。

共和党人担心美联储可能会在不考虑其法律或道德权威的情况下,随心所欲地罢免银行董事会成员。 众议员 金融服务委员会主席(R-Texas)表示,银行向他抱怨美联储检查员参加董事会会议或惩罚银行的游说活动。

Hensarling表示,美联储的行为似乎超越了其作为监管机构的权威。 他呼吁央行退后一步。

“监管和公司治理之间的界限在哪里,”Hensarling问道,“因为我担心它会变得有些模糊。”

夸尔斯表示,美联储检查员不应该对银行的游说决定进行权衡,而是为美联储董事会“在非常罕见的情况下”解除董事会成员的权利辩护。

“如果在最高级别,如果对导演的适应性存在严重担忧,”夸尔斯说,“这应该是我们应该权衡的事情。”